Realizar transacciones en efectivo por grandes cantidades en bancos de Estados Unidos puede generar un mayor escrutinio por parte de las autoridades financieras. Las razones se remontan a la Ley de Secreto Bancario, establecida en 1970.
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Según ella, las instituciones financieras están obligadas a reportar al Servicio de Impuestos Internos (IRS) cualquier transacción en efectivo que supere los $10,000 dólares. Esta ley fue creada con el objetivo de combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
¿Por qué 10,000 dólares puede ser sospechoso?
Al monitorear las transacciones en efectivo de gran cuantía, las autoridades pueden identificar patrones sospechosos. De esta forma, los funcionarios bancarios pueden prevenir que fondos obtenidos de manera ilegal ingresen al sistema financiero. Es fácil entender que para 1970, 10,000 dólares era una cifra sospechosamente alta.
Aunque ese sea el límite establecido por ley, las instituciones financieras también están obligadas a reportar transacciones sospechosas. Esto quiere decir que se pueden reportar montos inferiores con patrones inusuales o sospechosos. Esta actividad podría ser considerada como una estructuración y ser reportada a las autoridades.