Desde abril de 2025, Estados Unidos ha puesto en marcha un nuevo y riguroso control federal que impacta directamente a quienes realizan compras de propiedades por encima de un monto específico en 14 estados. Esta medida, que estará vigente hasta octubre de 2025, busca aumentar la transparencia y combatir el uso de empresas fantasma en el sector inmobiliario.
La investigación: ¿Quiénes son el foco y por qué?
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de EE. UU. está detrás de esta iniciativa. Su objetivo principal es identificar a los verdaderos beneficiarios de cada operación, especialmente aquellas compras de propiedades residenciales que se realizan sin financiamiento y a través de sociedades o "empresas fantasma". La idea es sencilla: las compañías de seguros de títulos están ahora obligadas a revelar quién es la persona real detrás de la adquisición, permitiendo a FinCEN recopilar datos cruciales para detectar actividades sospechosas y delitos financieros en tiempo real.
¿A partir de qué monto te investiga el Gobierno?
La lupa del gobierno se activa cuando el monto de la compra supera ciertos umbrales:
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Monto General: Si tu compra de propiedad residencial en efectivo supera los $300,000 dólares, serás objeto de investigación.
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Excepción en Baltimore: En la ciudad de Baltimore, la vigilancia se endurece considerablemente, investigándose las compras a partir de tan solo $50,000 dólares.
Este enfoque busca directamente aquellas transacciones que, por su magnitud y la opacidad de la figura del comprador, podrían estar vinculadas a actividades ilícitas como el lavado de dinero.
Los 14 estados bajo el nuevo control y la vigencia de la medida
Es crucial destacar que esta medida no es a nivel nacional, sino que se aplica en áreas específicas de los siguientes 14 estados y el Distrito de Columbia:
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California
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Colorado
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Connecticut
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Florida
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Hawái
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Illinois
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Maryland
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Massachusetts
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Nevada
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Nueva York
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Texas
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Washington
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Virginia
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Distrito de Columbia
La medida, implementada desde abril de 2025, está programada para finalizar el 9 de octubre de 2025, aunque FinCEN se reserva la posibilidad de renovarla. Si estás considerando adquirir una propiedad en efectivo en alguna de estas zonas, es imprescindible que estés al tanto de estos nuevos requisitos y que te prepares para la posible solicitud de información detallada sobre tu identidad y el origen de los fondos.