La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela (SUDEBAN) anunció la flexibilización de los requisitos para la apertura de cuentas de personas naturales.
“Con el fin de ofrecer nuevas oportunidades garantizando la igualdad para los clientes, usuarios y usuarias en el proceso de bancarización (…) esta Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario considera necesario flexibilizar los requisitos para la apertura de cuentas bancarias, tomando en cuenta las variables que modifican la calificación de riesgo en materia de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva”, reseña el comunicado.
La institución detalló que será necesario la consignación de varios recaudos, para abrir cuentas corrientes y de ahorro. Te brindamos la información completa:
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- Cédula de Identidad laminada, puede estar vigente o vencida.
- Dirección exacta del titular.
- En el caso de los extranjeros, ameritan el pasaporte legible.
Cabe destacar que la cantidad máxima a movilizar es de 700 veces el tipo de cambio oficial de la moneda de mayor valor publicado por el Banco Central de Venezuela (BCV).
Mientras que, las instituciones bancarias solicitarán varios recaudos, tales como:
- Documento de identidad, sea vigente o vencido.
- Dirección del solicitante.
- Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) legible y vigente.
- Certificación de Ingresos, en caso de ser trabajador independiente.
- En caso de ser dependiente laboral, constancia de trabajo.
Vale mencionar que, quienes deseen abrir cuentas bancarias en moneda extranjera, será necesaria una entrevista en cualquiera de las modalidades: presencial o virtual; certificadas por la Sudeban.
“En cuanto a las Personas Jurídicas se mantendrán los requisitos establecidos en la precitada Resolución (…) el incumplimiento de lo antes dispuesto será sancionado conforme a lo previsto en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, sin perjuicio de las medidas administrativas e instrucciones que este Ente Supervisor pueda imponer en atención a sus competencias”, precisa el comunicado.
